Besoin d’un compte pro sans te ruiner ? C’est possible ! 😃 Aujourd’hui je te présente 6 comptes bancaires professionnels, en ligne et gratuits pour les micro-entrepreneurs dont :
- Indy
- Vivid
- Revolut Pro
- Shine
- Finom
- N26 Business
INDY
Indy est parfait pour les pros qui n’ont pas besoin d’encaisser des espèces ou des chèques mais cherchent une solution efficace pour les paiements et les virements. Avec ses fonctionnalités intégrées et son approche centrée sur la simplicité, ce compte pro pourrait bien être la réponse à tes besoins de gestion quotidienne.
Caractéristiques principales :
- Tarif : gratuit
- IBAN français 🇫🇷
- Carte Mastercard incluse 💳
- Apple Pay et Google Pay
- 2 retraits d’espèces par mois offerts (puis 1 €/retrait)
- Virements SWIFT (devises étrangères)
| ✅ Avantages | ❌ Inconvénients |
| Apple Pay et Google Pay | Pas de dépôt de chèques ou d’espèces |
| Virements illimités | |
| Gestion comptabilité et facturation incluse et gratuite | |
| Prise en charge du SWIFT (payants) | |
| Virements instantanés |
Avis Indy : le meilleur logiciel de facturation pour les auto-entrepreneurs ?
Vivid
Lancée en 2019, Vivid est une néobanque allemande basée à Berlin qui se démarque par son approche innovante de l’investissement et sa carte bancaire gratuite. Elle propose une expérience bancaire complète avec des fonctionnalités uniques.
Caractéristiques principales :
Tarif : 100% gratuit 🆓
IBAN allemand 🇩🇪
Carte VISA 💳 :
- Carte en plastique gratuite
- Personnalisable
- Sans conditions de revenus
- Paiements illimités
- Apple Pay et Google Pay
Retraits 🏧 :
- 200€/mois gratuits partout dans le monde
- Au-delà : 3% + 1€ minimum par retrait
Paiements internationaux 🌍 :
- Gratuits et illimités
- Change sans frais sur 40 devises
Virements 💸 :
- SEPA gratuits et illimités
- Virements instantanés gratuits
Cashback 💰 :
- 0,5% sur tous les achats par carte
- Plafonné à 20€/mois
| ✅ Avantages | ❌ Inconvénients |
| Carte bancaire gratuite, même en métal avec l’offre Prime | Pas de dépôt de chèques ou d’espèces |
| Cashback généreux sur tous les achats | Pas de découvert autorisé |
| Change multi-devises sans frais (40 devises en Standard, 100 en Prime) | Pas d’assurance incluse avec les cartes |
| Possibilités d’investissement variées et sans commission | Carte virtuelle payante (1€) avec l’offre Standard |
| Jusqu’à 15 sous-comptes avec IBAN individuel |
Revolut Pro
Page accueil Revolut
Revolut Pro a révolutionné la manière dont les freelances gèrent leurs finances. Lancée par la célèbre néobanque britannique, cette offre cible les personnes qui cherchent une solution bancaire flexible et moderne.
Caractéristiques principales
- Tarif : gratuit
- IBAN français 🇫🇷
- Gestion de devises étrangères
- Outil de facturation intégré
- Cashback
| ✅ Avantages | ❌ Inconvénients |
| Outil de facturation intégré | Pas de dépôt de chèques ou d’espèces |
| Lien de paiement | Pas possible de se faire prélever la TVA |
| Pas de frais à l’étranger |
Shine
Lancée en 2018, Shine simplifie la gestion des indépendants et petites entreprises avec un compte pro et des outils pratiques.
Caractéristiques principales :
- Tarif : gratuit
- Iban Français 🇫🇷
- 1 carte MasterCard physique
- 5 virements et prélèvements sans frais
- 3 factures par mois
| ✅ Avantages | ❌ Inconvénients |
| Dépot de chèque et d’espèce | Peu de virements et prélèvements : 0,40€ pour les supplémentaires |
| Outil de facturation et devis | Pas d’assurances incluses |
Finom
Créée en 2019, Finom est une néobanque basée aux Pays-Bas qui a pris d’assaut le marché européen. Elle cible principalement les travailleurs indépendants et les petites entreprises.
Une offre solo pour les freelances
- Tarif : gratuit
- IBAN français 🇫🇷
- Carte Mastercard incluse 💳
- Retraits : 2 € par retrait 🏧
- Virements SEPA : 5 gratuits par mois, puis 1€/virement
- Facturation intégrée
- Comptabilité basique : suivi des dépenses et revenus 📊
| ✅ Avantages | ❌ Inconvénients |
| Cashback pour le plan Start et Premium | Pas de dépôt de chèques ou d’espèces |
| Mode sombre sur l’application mobile | Nombre de virements SEPA limités |
| Retraits payants ou limités | |
| Frais mensuels de non-utilisation de la carte bancaire physique (2 €) |
Avis Finom : Le meilleur allié des micro-entrepreneurs en 2024 ?
ℹ️ Si tu souhaites avoir le cashback, tu as 1 mois offert sur les plans payants START et PREMIUM depuis le lien.
N26 business
N26, c’est une néobanque allemande qui a débarqué en France fin 2016.
Elle est 100 % en ligne et pilotable via une app mobile super intuitive. 📱
Elle est surtout connue pour son offre dédiée aux particuliers, mais, depuis 2017, elle propose aussi des comptes spécialement pour les micro-entrepreneurs. 🚀
L’offre standard chez N26, c’est N26 Business.
C’est gratos et parfait si tu veux juste faire des opérations bancaires de base. Tu reçois une carte virtuelle que tu peux lier à Apple Pay ou Google Pay pour payer avec ton smartphone. 🤑
| ✅ Avantages | ❌ Inconvénients |
| Application fluide | Pas de dépôt de chèques ou d’espèces |
| Pas de frais à l’étranger | Un seul compte par personne |
| Pas possible de se faire prélever la TVA |
(Je n’ai pas de partenariat avec eux.)
Lequel choisir ?
Parce que ce n’est pas facile de choisir, je t’ai fait un comparatif rapide.
Comparatif des comptes bancaires professionnels gratuits
Conclusion
Voici les points clés à retenir concernant les comptes bancaires professionnels gratuits :
- Besoins spécifiques : Le choix d’un compte bancaire professionnel gratuit dépend de tes besoins spécifiques. Si tu travailles principalement avec des clients en France ou dans l’UE, le compte proposé par Finom serait le plus adapté.
- Encaissement des chèques : Si tu encaisses des chèques, envisage des solutions alternatives comme Shine ou Hello Bank Pro, car les comptes gratuits ne les acceptent généralement pas. Une autre option serait de proposer le paiement par carte bancaire, qui est plus sécurisé.
- Possibilité de conserver un compte courant particulier : Dans certains cas, tu peux garder ton compte courant particulier. Cependant, il est important de vérifier si ta banque exige l’ajout de la mention EI pour éviter tout problème lié à l’absence de compte professionnel.
- Exploration des options : N’hésite pas à explorer différentes options et à comparer les offres pour trouver celle qui répondra le mieux à tes besoins professionnels.
Questions fréquentes
Cet article contient des liens d’affiliation. Si tu passes par ces liens pour t’inscrire chez un partenaire, je peux recevoir une petite commission, sans frais supplémentaire pour toi. Ça m’aide à maintenir ce blog et à continuer de créer du contenu gratuit pour t’aider. Je ne te recommande que les services que j’utilise moi-même ou qui m’ont convaincu ! Merci de ta confiance ! 😊
